"Sàn đầu tư lãi 24% mỗi ngày" sập bẫy: Vén màn đường dây lừa đảo xuyên biên giới tại Tam Giác Vàng

Giữa thời đại số, nơi mọi cú click có thể dẫn đến một cơ hội làm giàu — hoặc một cái bẫy rút cạn ví tiền, một đường dây lừa đảo xuyên quốc gia vừa bị triệt phá đã khiến cộng đồng mạng dậy sóng. Chiếc vỏ bọc của một sàn giao dịch “vàng ảo” sinh lời cao ngất ngưởng đã đánh lừa hàng trăm nạn nhân Việt Nam, khiến họ mất hàng trăm tỷ đồng trước khi công an kịp vào cuộc.

Mồi câu ngọt ngào: Từ tài khoản mạng xã hội đến lời hứa sinh lời khủng

Mọi thứ bắt đầu từ những tin nhắn đầy thân thiện trên mạng xã hội — Zalo, Facebook, Telegram. Những người lạ kết bạn, trò chuyện như bạn cũ gặp lại. Họ tỏ ra là nhà đầu tư thành công, khoe cuộc sống giàu có, sang chảnh, rồi dần dần hướng bạn vào một “cơ hội đổi đời” trên một sàn đầu tư vàng ảo.

Mức lợi nhuận mà họ đưa ra thật khó tin: 24% mỗi ngày. Nhưng trong giai đoạn đầu, họ cho bạn thấy điều đó là thật. Nạp vài triệu, bạn rút được vài trăm ngàn lãi chỉ sau 1-2 hôm. Và rồi, như một cú lừa kinh điển, khi số tiền đầu tư lên tới hàng chục, hàng trăm triệu đồng — hệ thống bắt đầu báo lỗi.

Kịch bản được dàn dựng như phim

Từ “lỗi hệ thống”, “cần xác minh bổ sung” đến “phải nâng cấp tài khoản VIP để rút tiền” – mọi chiêu trò đều được tính toán kỹ lưỡng. Các nạn nhân dần rơi vào trạng thái bị thao túng tâm lý. Không chỉ bị kéo dài thời gian rút tiền, nhiều người còn bị đe dọa bằng hình ảnh, tin nhắn riêng tư đã từng gửi trước đó.

Mỗi người trong đường dây đảm nhiệm một vai trò riêng biệt: từ giả gái, giả trai để kết bạn; người tư vấn đầu tư; người dựng kịch bản nhắn tin; đến bộ phận xử lý kỹ thuật và quản lý hệ thống chuyển tiền. Cả bộ máy vận hành như một công ty công nghệ chuyên nghiệp – nhưng chỉ để phục vụ cho một mục tiêu duy nhất: lừa đảo.

Cuộc vây bắt nghẹt thở tại Tam Giác Vàng

Tháng 6/2025, từ một dấu hiệu đáng ngờ trên không gian mạng, Công an tỉnh Điện Biên phối hợp với Công an Lào xác lập Chuyên án 625T. Gần 200 cán bộ chiến sĩ được huy động để phá án, di chuyển đến Đặc khu kinh tế Tam Giác Vàng (Lào) – nơi được mệnh danh là “tâm bão” an ninh khu vực.

Sau nhiều ngày bám sát địa bàn, ngày 5/7, các mũi trinh sát đồng loạt tổng tấn công. 74 đối tượng bị bắt giữ tại ba điểm nóng: trung tâm Tam Giác Vàng, sân bay Viêng Chăn và Cửa khẩu Quốc tế Tây Trang. Trong số đó có 59 người Việt Nam, 15 người Trung Quốc.

Tang vật thu giữ khiến dư luận choáng váng: hơn 300 điện thoại, gần 300 máy tính, hàng nghìn sim điện thoại, thiết bị điện tử chuyên dụng. Đặc biệt là hai thùng tài liệu chứa hàng trăm kịch bản lừa đảo được viết tay hoặc in sẵn — như một “giáo trình” huấn luyện lừa đảo bài bản.

Lời cảnh báo đến từ chuyên án

Đến tối ngày 9/7, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Điện Biên đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố 38 bị can với tội danh “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo Điều 174, khoản 4 Bộ luật Hình sự — mức phạt cao nhất có thể lên đến chung thân.

Thượng tá Nguyễn Xuân Lâm, đại diện Công an tỉnh Điện Biên, nhấn mạnh: “Đây là một trong những chuyên án trọng điểm thể hiện hiệu quả hợp tác quốc tế giữa lực lượng công an Việt Nam và Lào trong cuộc chiến chống tội phạm công nghệ cao xuyên biên giới.”

Bài học đắt giá từ “bẫy đầu tư”

Trong thế giới tài chính số, lợi nhuận cao luôn đi kèm rủi ro cao. Đừng để lòng tham che mờ lý trí trước những lời hứa đầu tư đổi đời, lãi suất khủng.

Trên thực tế, Việt Nam hiện không cấp phép bất kỳ sàn giao dịch vàng nào hoạt động chính thức. Mọi hoạt động đầu tư nên được xác minh rõ nguồn gốc, cơ quan quản lý và uy tín pháp lý.

Hãy kiểm tra sàn trước khi đầu tư!

Trước khi xuống tiền, hãy tra cứu thông tin pháp lý, giấy phép và mức độ minh bạch của sàn giao dịch tại nền tảng giám sát tài chính như WikiFX để bảo vệ mình khỏi các mô hình đầu tư lừa đảo ngày càng tinh vi.