Tại sao Việt Nam là mảnh đất màu mỡ cho các sàn Forex lừa đảo như Verbo Capital?

Vụ triệt phá sàn Forex Verbo Capital vào ngày 6/5/2025, với hơn 4.000 nạn nhân và 300 tỷ đồng bị chiếm đoạt, đã làm rúng động cộng đồng giao dịch ngoại hối tại Việt Nam. Tuy nhiên, đây không phải là trường hợp cá biệt. Các sàn Forex lừa đảo như Verbo Capital liên tục xuất hiện, tận dụng kẽ hở pháp lý và tâm lý nhà đầu tư để trục lợi. Bài viết này phân tích lý do Việt Nam trở thành “mảnh đất màu mỡ” cho các sàn lừa đảo, đồng thời cung cấp hướng dẫn thực tế để bảo vệ bản thân khỏi những cạm bẫy tài chính nguy hiểm.

Bối cảnh vụ Verbo Capital

Sàn Verbo Capital, được quảng bá là một sàn giao dịch ngoại hối toàn cầu, thực chất là một hệ thống lừa đảo tinh vi do một nhóm người Trung Quốc chủ mưu, với sự tiếp tay của các đối tượng Việt Nam như Nguyễn Văn Chung và Phạm Trần Phương Anh. Theo thông tin ghi nhận, sàn này đã dụ dỗ hơn 4.000 nhà đầu tư nạp tiền, thực hiện 5.700 giao dịch, và chiếm đoạt 300 tỷ đồng từ tháng 9/2024 đến tháng 5/2025. Các chiêu thức như thao túng spread, trì hoãn rút tiền, và sử dụng mạng xã hội để lôi kéo đã khiến nạn nhân mất trắng.

Vụ việc này không chỉ phơi bày sự nguy hiểm của các sàn Forex ảo mà còn đặt ra câu hỏi lớn: Tại sao Việt Nam lại dễ trở thành mục tiêu của các đường dây lừa đảo như vậy?

Môi trường pháp lý tại Việt Nam

1. Thiếu quy định rõ ràng về Forex

Việc vận hành sàn môi giới ngoại hối tại Việt Nam không được quy định cụ thể. Theo Forex Suggest, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (SSC) giám sát thị trường tài chính, nhưng không có khung pháp lý rõ ràng cho các sàn Forex. Điều này trái ngược với các quốc gia như Anh (có FCA), Úc (ASIC), hoặc Nhật Bản (FSA), nơi các sàn phải tuân thủ quy định nghiêm ngặt về giấy phép, vốn, và minh bạch.

Verbo Capital đã lợi dụng kẽ hở này, tự xưng có giấy phép từ FSCA (Nam Phi) nhưng không công khai thông tin văn phòng hay đội ngũ vận hành tại Việt Nam. Thực tế, giấy phép offshore như FSCA thường thiếu sự giám sát chặt chẽ, dễ bị các sàn lừa đảo sử dụng để tạo vỏ bọc hợp pháp.

Bạn có thể tham khảo bài viết phân tích giấy phép FSCA của sàn Verbo Capital tại đây:

2. So sánh với các quốc gia khác

3. Hậu quả của việc thiếu quy định

Sự thiếu rõ ràng trong quy định tạo điều kiện cho các sàn như Verbo Capital hoạt động mà không cần giấy phép hợp pháp. Theo một báo cáo trước đây, tính đến năm 2021, Việt Nam có khoảng hàng chục nghìn người tham gia giao dịch Forex với số tiền lên đến hàng tỷ USD. Vụ Verbo Capital chỉ là một trong số đó, cho thấy quy mô nghiêm trọng của vấn đề.

Các yếu tố khiến trader Việt Nam dễ bị mắc bẫy

1. Thiếu giáo dục tài chính

Nhiều nhà đầu tư Việt Nam, đặc biệt là người trẻ, thiếu kiến thức cơ bản về Forex. Họ dễ bị thu hút bởi các lời hứa lợi nhuận cao, như 10-20% mỗi tháng, mà không nhận ra rằng Forex là một thị trường rủi ro cao. Verbo Capital đã khai thác tâm lý này, sử dụng các “chuyên gia ảo” để hướng dẫn giao dịch và tạo cảm giác an toàn giả tạo.

2. Sự bùng nổ của mạng xã hội

Các nền tảng như Facebook, Zalo, và Telegram đã trở thành công cụ chính để Verbo Capital quảng bá và lôi kéo nạn nhân. Theo VietnamNet, sàn này sử dụng các nhóm kín để truyền cảm hứng lợi nhuận và dụ dỗ nhà đầu tư nạp tiền. Tâm lý FOMO (sợ bỏ lỡ cơ hội) khiến nhiều người dễ dàng rơi vào bẫy.

3. Khao khát làm giàu nhanh

Trong bối cảnh kinh tế Việt Nam đang phát triển, nhiều người tìm kiếm cơ hội làm giàu nhanh chóng. Các sàn lừa đảo thường đánh vào tâm lý này bằng cách hứa hẹn lợi nhuận “chắc chắn” và tổ chức theo mô hình đa cấp, khuyến khích nhà đầu tư tuyển thêm người để nhận hoa hồng.

Cách bảo vệ bản thân khỏi sàn Forex lừa đảo

1. Kiểm tra giấy phép sàn

Trước khi giao dịch, hãy xác minh giấy phép của sàn qua các cơ quan quản lý uy tín như FCA, ASIC, hoặc CySEC. Sử dụng ứng dụng WikiFX để tra cứu thông tin giấy phép và đánh giá độ tin cậy của hơn 67.000 sàn môi giới toàn cầu bao gồm Exness, DBG Markets, hay XM. Verbo Capital tự xưng có giấy phép FSCA, nhưng thiếu minh bạch về văn phòng và đội ngũ, là dấu hiệu rõ ràng của lừa đảo.

2. Đọc đánh giá và phản hồi

Kiểm tra đánh giá từ người dùng trên các nền tảng như WikiFX hoặc các diễn đàn Forex. Nếu một sàn có nhiều phản hồi tiêu cực về rút tiền hoặc spread bất thường, hãy tránh xa.

3. Tránh lời hứa lợi nhuận không thực tế

Bất kỳ sàn hứa hẹn lợi nhuận cố định, như 10-20% mỗi tháng, đều đáng nghi. Forex là thị trường biến động, không có lợi nhuận “chắc chắn”.

4. Kiểm tra quy trình rút tiền

Một sàn uy tín sẽ có quy trình rút tiền rõ ràng, nhanh chóng. Nếu sàn yêu cầu nạp thêm tiền để “mở khóa” rút hoặc trì hoãn vô lý, đó là dấu hiệu của chiêu trò lừa đảo nhằm để giữ tiền của nhà đầu tư.

5. Sử dụng tài khoản demo

Trước khi nạp tiền thật, hãy thử giao dịch trên tài khoản demo để đánh giá spread, tốc độ khớp lệnh, và quy trình rút tiền. WikiFX cung cấp tài khoản demo với vốn ảo 100.000 USD và tính năng Copy Trading, giúp trader luyện tập an toàn.

So sánh với các vụ lừa đảo khác

Verbo Capital không phải là trường hợp duy nhất. Một vụ việc tương tự là “Mr Pips” (Phó Đức Nam), người đã lừa hơn 2.600 nạn nhân với số tiền 200 triệu USD ~ 5.300 tỷ VND qua 21 sàn Forex ảo. Cả hai vụ đều sử dụng mạng xã hội, mô hình đa cấp, và chiêu trò thao túng spread để lừa đảo. Điều này cho thấy các sàn lừa đảo tại Việt Nam thường có mô hình hoạt động tương tự, khai thác kẽ hở pháp lý và tâm lý nhà đầu tư.

Kết luận

Việt Nam đang là mục tiêu của các sàn Forex lừa đảo như Verbo Capital do môi trường pháp lý lỏng lẻo, thiếu giáo dục tài chính, và sự bùng nổ của mạng xã hội. Vụ việc Verbo Capital là hồi chuông cảnh báo, thúc đẩy nhà đầu tư cẩn trọng hơn khi tham gia Forex. Bằng cách kiểm tra giấy phép, đọc đánh giá, và sử dụng tài khoản demo, bạn có thể bảo vệ tài chính của mình. Hãy tải ứng dụng WikiFX ngay hôm nay để tra cứu sàn môi giới và tránh xa các cạm bẫy lừa đảo!